6月4日，据银保监会官网披露，各地银保监分局本级共公示了14张罚单，其中近九成“剑指”南京银行。据记者统计，南通、盐城等10家江苏省境内的银保监分局，针对“违规发放消费贷款进入证券市场和房地产市场”等事实，对南京银行开出12张（包括1张个人罚单）、合计处罚金额达到648.375万元的罚单。

据记者不完全统计，罚单中所披露，南京银行主要存在的违法违规事实包括“流动资金贷款被挪用于项目建设”，“个人消费贷款资金被挪用于购买理财、投资证券、购房或偿还贷款”，“未监督贷款资金按约定用途使用”，“信贷资产不洁净转让”等数十项。

其中，12张罚单中最“贵”的一张，来自南通银保监分局。南京银行南通分行因“违规办理信用证业务以及发放消费贷款进入证券市场和房地产市场”、“违规签发银行承兑汇票”及“违规办理商票保贴业务”等违规事实，被罚款110万元。

由于“虚增贷款规模”、“多层嵌套规避资金监控”等违规事实，南京银行淮安分行除被罚款35.375万元外，违法所得的10.375万元也被淮安银监分局没收。

同时记者注意到，南京银行本次收到的12张罚单，虽然“发布日期”均为2020年6月4日，但从“处罚决定的日期”看，5张罚单为2019年内，其余7张则属于2018年。

但记者逐一搜索发现，南京银行盐城、宿迁、无锡、泰州、连云港、淮安及常州等分行所领受的这7张“处罚决定的日期”发生在2018年的罚单，均系银保监会官网首次发布。其余5张罚单情况亦同。

“处罚决定的日期”距发布时间最久的一单，即为前述中2018年8月13日由淮安银监分局开出的这张“罚款+没收”单。

而“处罚决定的日期”距发布时间最近的罚单，则是在半年前，即2019年12月9日，因“信贷资产不洁净转让”，盐城银保监分局对南京银行盐城分行罚款35万元；同一日，当前已为南京银行扬州分行负责人的夏伟民，也由于“对南京银行盐城分行信贷资产不洁净转让负有审批责任、直接管理责任和领导责任”被警告并处以5万元罚款。

事实上，2013年11月6日，银保监会曾核准夏伟民出任南京银行盐城分行行长的任职资格。而据中国裁判文书网披露的南京银行扬州分行相关司法审判，距今最近的庭审时间为2020年3月17日，在这份庭审记录中，夏伟民已是南京银行扬州分行负责人与行长。

此外，记者注意到，南京银行关于“金融借款合同纠纷”的司法审判数量远超其他案由。据企查查提供的中国裁判文书网统计分析显示，南京银行相关的法律诉讼案由为“金融借款合同纠纷”的司法审判，在“案由TOP10”中排名第一位。

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